L’ Observateur

Articles d’intérêt

La retraite – le prochain chapitre

par Teresa Norris-Lue, Cowan Insurance Group

De nombreux organismes continuent d’explorer des stratégies et des initiatives axées sur le bien-être global de leurs employés, ce qui comprend leur santé physique, mentale et financière. Parmi les stratégies de communication liées à la santé financière, mentionnons les concepts fondamentaux de littératie financière visant à aider les employés aux prises avec du stress financier, qui, nous le savons, constitue un pourcentage important de la main-d’œuvre. Bien qu’il soit important d’aborder ces sujets pour améliorer le bien-être financier et la préparation financière à la retraite des employés, il existe un autre aspect de la préparation à la retraite auquel on n’accorde pas suffisamment d’attention. Il s’agit de l’aspect psychologique de la retraite.

Les gens et les organismes se concentrent souvent sur les aspects financier, logistique et festif de la « date de départ à la retraite », mais pas sur la planification du prochain chapitre. En fait, plutôt que de penser à la retraite, nous devrions penser aux occasions, à la transition, au nouveau départ et à l’évolution.

Selon le Conference Board du Canada :

92 % des organismes offrent actuellement, ou sont en train d’élaborer, de l’information et de la formation sur la préparation financière à la retraite, mais seulement 49 % des organismes offrent de l’information sur la préparation psychologique à la retraite.

La préparation financière aide les gens à répondre à des questions telles que :

 
  • Ai-je suffisamment d’argent pour prendre ma retraite?
  • Est-ce que j’aurai remboursé ma dette lorsque je partirai à la retraite?
  • Que recevrai-je du gouvernement?
  • Quand et comment devrais-je commencer à toucher mon revenu?
  • Quels coûts de soins de santé devrais-je envisager?
  • Est-ce que je souhaite laisser un héritage financier?
 
D’un point de vue émotionnel, les questions qu’on peut se poser sont, par exemple :
  • À quoi ressemblera ma retraite?
  • Que ferai-je durant ma retraite?
  • Où habiterai-je?
  • Comment définirai-je mon identité quand elle ne sera plus liée à ma carrière?
  • Est-ce que mon conjoint ou ma conjointe et ma famille comprennent ma vision et ce que je souhaite faire?
  • Est-ce que mon conjoint ou ma conjointe prendra sa retraite en même temps que moi?
  • Comment établirai-je mes priorités relativement à ce que je veux faire afin de ne pas simplement occuper mon temps sans but?

Pourquoi est-ce si important?
 
Nous savons que le changement est incessant dans notre vie professionnelle, mais c’est aussi le cas dans notre vie en général. Ainsi, une capacité d’adaptation utilisée au travail peut aussi être utile pour planifier le prochain chapitre de notre vie. L’attention accordée au bien-être continue d’être importante lorsque les employés font la transition vers la retraite, et ce, peu importe comment on la définit.

Les stratégies de communication d’un organisme en ce qui a trait à la littératie financière et à la préparation à la retraite devraient tenir compte des aspects psychologiques :
 
  • Relations – conjoint ou conjointe, famille et amis
  • Champs d’intérêts nouveaux et anciens – bénévolat, passe-temps, clubs, voyages
  • Utilisation nouvelle des connaissances et des compétences que les employés ont acquises au travail et durant leur carrière – mentorat d’un employé moins expérimenté, consultation
  • Façons de gérer la transition et le nouveau départ
 
En aidant à préparer leurs employés à la retraite, les organismes bénéficieront d’une transition générationnelle plus en douceur, ce qui se traduira notamment par du mentorat et un transfert des connaissances plus efficaces et par le départ à la retraite des employés à un moment optimal pour eux et l’organisme.
 
Citations sur le sujet :
« Une fois les mythes insensés sur le vieillissement déboulonnés, les gens qui en sont à l’âge traditionnel de la retraite doivent apprendre à se fixer un but qui les passionne. » Helen L. Harkness
« Lorsque vous commencerez la formidable aventure qu’est la retraite, vous vivrez une transition qui sera à la fois palpitante et terrifiante. » Olivia Greenwell




 Teresa Norris-Lue
 Cowan Insurance Group







Teresa possède plus de 30 ans d’expérience dans le secteur des assurances collectives en services-conseils et au sein d’une importante compagnie d’assurance-vie canadienne. Elle possède de l’expérience dans les domaines des avantages sociaux collectifs, des régimes de retraite, des stratégies de communication et de formation des employés, de la gouvernance et de la gestion des risques et de l’intégration des acquisitions. À son poste actuel, Teresa est responsable de l’orientation stratégique, du leadership, de la croissance et de l’efficacité opérationnelle de la section des conseils en matière de régimes de retraite et de planification de la retraite du Groupe Assurance Cowan.