Dans le domaine des régimes collectifs d’épargne-retraite, le but ultime est de permettre aux participants et participantes d’atteindre leurs objectifs financiers à long terme. Les études montrent souvent que les personnes qui connaissent bien leurs options de retraite et qui participent activement à leur programme d’épargne ont plus de chances d’y arriver. 

Comme promoteur de régimes, vous êtes dans une position stratégique pour influencer et guider vos participants et participantes dans ce parcours. Un engagement significatif nécessite toutefois un effort de collaboration entre promoteurs, conseillers et conseillères, et fournisseurs. Ensemble, nous pouvons créer une stratégie globale qui non seulement éduque, mais aussi incite les gens à prendre leur avenir financier en main.

Comprendre les besoins de vos participants et participantes

La première étape pour favoriser l’engagement consiste à comprendre les besoins diversifiés de vos participants et participantes. Chaque personne est à un stade différent de son parcours financier et a ses propres objectifs et défis. Comme fournisseur, notre rôle est de travailler de près avec vous et votre conseiller ou conseillère pour mieux comprendre ces besoins. Nous pouvons ainsi adapter notre approche afin que l’ensemble des gens reçoivent le soutien et les ressources dont ils ont besoin pour réussir.

Formation à plusieurs niveaux : une approche sur mesure

La formation ciblée est l’un des moyens les plus efficaces de susciter l’engagement de vos participants et participantes. En effet, il est peu probable qu’une approche universelle trouve écho auprès d’une clientèle diversifiée. Il est préférable de proposer un programme d’éducation basé sur les différentes étapes de vie : études, début de carrière, milieu de carrière, personne proche aidante, préretraite et retraite. Cette approche permet de s’assurer que les gens reçoivent des informations pertinentes qui correspondent à leur situation et à leurs objectifs financiers. En répondant aux besoins spécifiques à chaque étape de vie, nous pouvons les aider à prendre des décisions éclairées qui favorisent leur bien-être financier à long terme.

Occasions d’apprentissage en personne et en ligne

L’organisation d’événements et la mise en place de kiosques dans le milieu de travail permettent au personnel de discuter directement avec des spécialistes, de poser des questions et d’acquérir des connaissances sur des sujets complexes. Ces événements peuvent couvrir un large éventail de sujets, de la planification de la retraite aux bases du budget, en offrant des conseils pratiques et en favorisant une meilleure compréhension des concepts financiers. De même, les webinaires en ligne offrent flexibilité et accessibilité, permettant aux gens de participer de n’importe où, à leur convenance. 

Diffusion multicanale : rejoindre les gens là où ils se trouvent

À l’ère numérique, la diffusion de l’information doit être aussi diversifiée que la clientèle que nous servons. En utilisant plusieurs canaux de communication – courriels, SMS, notifications dans une application et (oui) le courrier traditionnel –, nous pouvons répondre aux préférences individuelles et nous assurer que l’information importante parvienne à destination. Il est aussi important de reconnaître que les gens apprennent de différentes manières et d’offrir du contenu qui « parle » aux personnes visuelles, auditives et kinesthésiques. Cette approche inclusive maximise l’engagement et la rétention de l’information.

Une communication efficace : l’art du micro-apprentissage

Dans un monde inondé d’information, la concision et la clarté sont essentielles. En utilisant des graphiques, des vidéos et des articles concis, nous nous concentrons sur le micro-apprentissage, c.-à-d. l’offre de contenus de plus petite ampleur, facile à digérer et à assimiler à son propre rythme. Cette méthode permet non seulement d’améliorer la compréhension, mais aussi d’encourager l’apprentissage et l’engagement en continu.

Soutien holistique : au-delà de la planification financière

Le bien-être financier est intrinsèquement lié à la santé et au bien-être global. C'est pourquoi, en tant que fournisseur, nous offrons l’accès à des services de coaching en santé, à des applications de santé mentale et à des ressources complètes de planification financière. De plus, vos participants et participantes aux régimes peuvent également bénéficier du soutien et de conseils personnalisés de la part de spécialistes certifié(es).

Développement communautaire : apprendre de ses pairs

Encouragez les groupes ou les forums dirigés par le personnel, comme un programme d’ambassadeurs et d’ambassadrices, et favorisez un sentiment d’appartenance et d’apprentissage collaboratif. Ces plateformes permettent aux gens d’échanger sur leurs expériences ou sur leurs meilleures pratiques et idées, créant ainsi un réseau de soutien qui renforce l’engagement et la motivation.

Suivi et rétroaction : le chemin de l’amélioration continue

Pour s’assurer de l’efficacité des efforts déployés, il est important de suivre activement l’utilisation des outils et le niveau de participation aux événements, et d’obtenir la rétroaction des gens. Cette approche fondée sur les données est essentielle pour affiner en permanence le matériel, les offres et l’expérience. En écoutant les participants et participantes, nous pouvons nous adapter et évoluer en veillant à ce que les stratégies demeurent pertinentes et efficaces.

Un parcours collaboratif vers l’autonomie financière

Le parcours vers l’autonomie financière est un effort de collaboration qui nécessite la participation des promoteurs, des conseillers et conseillères, et des fournisseurs. En collaborant ensemble, nous pouvons créer un environnement où les gens sont non seulement informés, mais également engagés et motivés à prendre leur avenir financier en main. Grâce à un programme d’éducation personnalisé, à diverses méthodes de diffusion et à un soutien holistique, nous pouvons donner à aux participants et participantes les moyens d'atteindre leurs objectifs d'épargne-retraite et financiers à long terme, leur garantissant ainsi un avenir sûr et prospère.

Kenrick Hopkinson, Directeur, Services spécialisés et soutien aux relations avec la clientèle, Solutions d’assurance et d’épargne collectives, iA Groupe financier

Kenrick Hopkinson, directeur, Services spécialisés et soutien aux relations avec la clientèle, Solutions d’assurance et d’épargne collectives, cumule plus de 21 ans d’expérience dans l’industrie et est à l’emploi de iA Groupe financier depuis 2013.

Membre clé de l’équipe de direction des Solutions d’assurance et d’épargne collectives, il développe des services spécialisés qui permettent à l’organisation de demeurer un chef de file dans le marché et contribue au développement, à la mise en œuvre et à la création de contenus d’éducation et de communication. Son équipe, présente partout au pays, aide les participants et participantes à améliorer leur littératie financière en leur permettant d’acquérir des connaissances et en leur offrant du soutien et des services qui les aident à prendre des décisions éclairées quant à la gestion de leurs finances et de leur bien-être global.